วางแผนเกษียณ

คู่มือใช้งาน

วางแผนเกษียณกับลูกค้าได้ใน 5–15 นาที — สำหรับทีมที่ปรึกษา (advisor) ของ Stoic Wealth

1. เริ่มต้นใช้งาน

ที่หน้าแรก เลือกเครื่องมือที่ต้องการ — เริ่มจาก ภาพรวมการเงิน เพื่อประเมินสุขภาพการเงินก่อนเข้า เลนส์วางแผนเฉพาะด้าน
หรือข้ามเข้าเลนส์ใดก็ได้โดยตรง เช่น วางแผนเกษียณ เพื่อเริ่มเคสใหม่ทันที
หรือกด เปิดเคสที่บันทึกไว้ เพื่อเลือกไฟล์ .case.json ที่บันทึกไว้ก่อนหน้า — ระบบจะดึงทุกค่ากลับมาให้ พร้อมพากลับไปขั้น 1

2. กรอกข้อมูล 4 ขั้นตอน

แต่ละขั้นกดปุ่ม “ถัดไป” เพื่อเดินหน้า — ค่าทั้งหมดจะอยู่ใน URL ทำให้รีเฟรชแล้วยังอยู่ครบ

ข้อมูลพื้นฐาน

อายุปัจจุบัน
อายุเกษียณเป้าหมาย
อายุคาดเสียชีวิต (ปกติ 85 ปี)

รายได้และรายจ่าย

เงินเดือนปัจจุบัน + การเติบโตของเงินเดือนต่อปี
รายจ่ายเฉลี่ยต่อเดือน ณ ปัจจุบัน
Slider ปรับอัตราการใช้ชีวิตหลังเกษียณ (Replacement Ratio)

สินทรัพย์ปัจจุบัน — 10 ช่อง 4 หมวด

Cash & Investment: เงินสด, RMF, SSF, อื่นๆ
Pension: PVD (กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ), GPF (กบข.), SSO (ประกันสังคม)
Insurance: Annuity (บำนาญ)
Severance (ค่าชดเชยกรณีออกจากงาน)

สมมติฐาน

ผลตอบแทนคาดหวัง + อัตราเงินเฟ้อ + ออมเพิ่มต่อเดือน
มี "preset chips" ให้เลือก: อนุรักษ์ / มาตรฐาน / รุก
กดปุ่ม "ขยายดูทุกตาราง" เพื่อดู/แก้สมมติฐานละเอียดได้

จบขั้น 4 กดถัดไปจะเข้าหน้าผลลัพธ์ทันที

3. ดูผลลัพธ์

3 ตัวเลขหลัก

เงินก้อนเป้าหมาย — เท่าไรพอใช้จนถึงอายุคาดเสียชีวิต
เงินก้อนคาดได้ ณ เกษียณ — ตามแผนปัจจุบัน
ส่วนต่าง (Gap) — สีเขียว (พอ/เกิน) หรือสีแดง (ขาด) พร้อมเปอร์เซ็นต์

กราฟเส้นทางทรัพย์สิน

แสดงวิวัฒนาการเงินก้อนตั้งแต่อายุปัจจุบัน → เกษียณ → เสียชีวิต พร้อม “แถบการถอนใช้ (withdrawal band)” ระบายสีช่วงที่ถอนใช้ — ลูกค้าเห็นภาพชัดว่าเงินจะหมดเมื่อไร

3 ตัวเลื่อน (Sliders) ปรับสด

อายุเกษียณ — ลากเพื่อดูผลของการเลื่อน
ผลตอบแทนคาดหวังต่อปี
ออมเพิ่มต่อเดือน

ลากแล้วตัวเลขทั้ง 3 จุดและกราฟจะอัปเดตตาม

เคล็ดลับ (Tip) —ใช้ตัวเลื่อน (slider) เป็นเครื่องมือเปิดจุดเปลี่ยนความคิด (aha moment). ลองโยนคำถามให้ลูกค้า เช่น “ถ้าออมเพิ่มเดือนละ 5,000 บาทจะเป็นยังไง?” แล้วลากให้เห็นผลในวินาทีเดียว

4. บันทึก / โหลด / พิมพ์ PDF

บันทึกเคส — บนหน้าผลลัพธ์ กดปุ่มบันทึก → ดาวน์โหลดไฟล์ .case.json ลงเครื่อง (เก็บไว้ใน OneDrive/Drive ของคุณเองได้)
โหลดเคส — ที่หน้าแรก กด เปิดเคสที่บันทึกไว้ → เลือกไฟล์ .case.json → ระบบจะกลับเข้าขั้นตอน (flow) ที่ขั้น 1 พร้อมค่าทุกช่องครบ
พิมพ์ PDF — บนหน้าผลลัพธ์ กดปุ่มพิมพ์สรุปแผนเกษียณ → ได้ PDF 3 หน้า (สรุป / กราฟเส้นทางทรัพย์สิน / สมมติฐาน) ใช้ฟอนต์ Sarabun รองรับภาษาไทยเต็มรูปแบบ พร้อมโลโก้ Stoic Wealth

ความเป็นส่วนตัว — การคำนวณทั้งหมดเกิดในเบราว์เซอร์ของคุณ ไม่มีข้อมูลลูกค้าส่งขึ้นคลาวด์ (cloud) หรือ เซิร์ฟเวอร์ (server) ใดๆ