วางแผนเกษียณ
คู่มือใช้งาน
วางแผนเกษียณกับลูกค้าได้ใน 5–15 นาที — สำหรับทีม Stoic Wealth advisor
1. เริ่มต้นใช้งาน
- ที่หน้าแรก เลือกเครื่องมือที่ต้องการ — เริ่มจาก ภาพรวมการเงิน เพื่อประเมินสุขภาพการเงินก่อนเข้า เลนส์วางแผนเฉพาะด้าน
- หรือข้ามเข้าเลนส์ใดก็ได้โดยตรง เช่น วางแผนเกษียณ เพื่อเริ่มเคสใหม่ทันที
- หรือกด โหลดเคสเดิม เพื่อเลือกไฟล์
.case.jsonที่บันทึกไว้ก่อนหน้า — ระบบจะดึงทุกค่ากลับมาให้ พร้อมพากลับไปขั้น 1
2. กรอกข้อมูล 4 ขั้นตอน
แต่ละขั้นกดปุ่ม “ถัดไป” เพื่อเดินหน้า — ค่าทั้งหมดจะอยู่ใน URL ทำให้รีเฟรชแล้วยังอยู่ครบ
ข้อมูลพื้นฐาน
- อายุปัจจุบัน
- อายุเกษียณเป้าหมาย
- อายุคาดเสียชีวิต (ปกติ 85 ปี)
รายได้และรายจ่าย
- เงินเดือนปัจจุบัน + การเติบโตของเงินเดือนต่อปี
- รายจ่ายเฉลี่ยต่อเดือน ณ ปัจจุบัน
- Slider ปรับอัตราการใช้ชีวิตหลังเกษียณ (Replacement Ratio)
สินทรัพย์ปัจจุบัน — 10 ช่อง 4 หมวด
- Cash & Investment: เงินสด, RMF, SSF, อื่นๆ
- Pension: PVD (กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ), GPF (กบข.), SSO (ประกันสังคม)
- Insurance: Annuity (บำนาญ)
- Severance (เงินชดเชยกรณีออกจากงาน)
สมมติฐาน
- ผลตอบแทนคาดหวัง + อัตราเงินเฟ้อ + ออมเพิ่มต่อเดือน
- มี "preset chips" ให้เลือก: อนุรักษ์ / มาตรฐาน / รุก
- กดปุ่ม "ขยายดูทุกตาราง" เพื่อดู/แก้สมมติฐานละเอียดได้
จบขั้น 4 กดถัดไปจะเข้าหน้าผลลัพธ์ทันที
3. ดูผลลัพธ์
3 ตัวเลขหลัก
- เงินก้อนเป้าหมาย — เท่าไรพอใช้จนถึงอายุคาดเสียชีวิต
- เงินก้อนคาดได้ ณ เกษียณ — ตามแผนปัจจุบัน
- Gap — สีเขียว (พอ/เกิน) หรือสีแดง (ขาด) พร้อมเปอร์เซ็นต์
กราฟ Timeline
แสดงวิวัฒนาการเงินก้อนตั้งแต่อายุปัจจุบัน → เกษียณ → เสียชีวิต พร้อม “withdrawal band” ระบายสีช่วงที่ถอนใช้ — ลูกค้าเห็นภาพชัดว่าเงินจะหมดเมื่อไร
3 Sliders ปรับสด
- อายุเกษียณ — ลากเพื่อดูผลของการเลื่อน
- ผลตอบแทนคาดหวังต่อปี
- ออมเพิ่มต่อเดือน
ลากแล้วตัวเลขทั้ง 3 จุดและกราฟจะอัปเดตทันที
Tip —ใช้ slider เป็นเครื่องมือเปิด aha moment. ลองโยนคำถามให้ลูกค้า เช่น “ถ้าออมเพิ่มเดือนละ 5,000 บาทจะเป็นยังไง?” แล้วลากให้เห็นผลในวินาทีเดียว
4. บันทึก / โหลด / ส่งออก PDF
- บันทึกเคส — บนหน้าผลลัพธ์ กดปุ่มบันทึก → ดาวน์โหลดไฟล์
.case.jsonลงเครื่อง (เก็บไว้ใน OneDrive/Drive ของคุณเองได้) - โหลดเคส — ที่หน้าแรก กด โหลดเคสเดิม → เลือกไฟล์
.case.json→ ระบบจะกลับเข้า flow ที่ขั้น 1 พร้อมค่าทุกช่องครบ - ส่งออก PDF — บนหน้าผลลัพธ์ กดปุ่ม PDF → ได้ PDF 3 หน้า (สรุป / กราฟ Timeline / สมมติฐาน) ใช้ฟอนต์ Sarabun รองรับภาษาไทยเต็มรูปแบบ พร้อมโลโก้ Stoic Wealth
ความเป็นส่วนตัว — การคำนวณทั้งหมดเกิดในเบราว์เซอร์ของคุณ ไม่มีข้อมูลลูกค้าส่งขึ้น cloud หรือ server ใดๆ